Платіжна інфраструктура з російським слідом продовжує обслуговувати нелегальний гемблінг

Компанію «Даймонд Пей», яку Національний банк України позбавив ліцензії ще в липні 2024 року, пов’язують із продовженням обслуговування нелегального онлайн-гемблінгу. За даними журналістського розслідування, фактичним власником інфраструктури є Максим Сігалов, який нині проживає в Іспанії, у Марбельї. Попри арешти майна та кримінальні провадження, йому вдалося зберегти й навіть розширити бізнес.

Підставою для анулювання ліцензії стали недостовірні дані в реєстраційних документах і зв’язки бенефіціара з Росією. Однак, за даними слідства, вже за кілька тижнів після рішення регулятора компанія спільно з менеджментом онлайн-казино Cosmolot і VBET почала виводити кошти з-під арешту через мережу технічних фірм. Лише наприкінці серпня 2024 року так було виведено близько 49 млн грн, а восени того ж року — ще понад 150 млн грн. За приблизними оцінками, нелегальні прибутки власників компанії з початку повномасштабного вторгнення перевищили $100 млн.

Формально «Даймонд Пей» пов’язують із подружжям Вікторії Голубєвої та Олександра Чердака. Проте учасники грального ринку називають реальними бенефіціарами Сігалова, колишнього депутата Красногвардійської райради Дніпра, та громадянина Азербайджану Расіма Тагієва. Брат Сігалова мешкає в Москві та пов’язаний із російським онлайн-казино. Обидва, за даними розслідування, фактично керують фінансовою інфраструктурою, що обслуговує гемблінг: від переговорів із банками до налаштування переказів.

Після скасування ліцензій підконтрольних установ партнери перейшли на P2P-перекази між фізичними особами, використовуючи мережу «дропів» для дроблення й маскування фінансових потоків. Орієнтовний обсяг таких операцій за два роки сягнув 238 млрд грн. Загалом через інфраструктуру Сігалова й Тагієва за останні роки пройшло щонайменше 275 млрд грн, частина з яких пов’язана з нелегальними казино в РФ.

Автори матеріалу зазначають, що таких масштабів діяльності важко було б досягти без сприяння державного регулятора азартних ігор — спершу КРАІЛ, а з квітня 2025 року «ПлейСіті». Попри спрощений механізм блокування нелегальних сайтів, регулятор обмежувався показовими блокуваннями «непідконтрольних» платформ, тоді як контур Сігалова лишався недоторканим.

Хоча державна система формально відреагувала — ліцензію відкликано, кримінальне провадження триває понад два роки, суди почали арештовувати рахунки, а «ПлейСіті» звітує про тисячі заблокованих сайтів, — «Даймонд Пей» та її фактичні власники не зникають із ринку, а лише масштабують нелегальний бізнес.